房地产行业反洗钱培训（房地产反洗钱新规解读）

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本文目录一览：

• 1、房地产商纳入反洗钱调查范围,你觉得有必要吗?
• 2、反洗钱培训工作应遵循哪些原则
• 3、三部门联合如何打击房地产领域反洗钱?

房地产商纳入反洗钱调查范围,你觉得有必要吗?

1、答案是没有，因为每年的房价都是上升的，所以也就有了时髦的词，房产泡沫，有多少人因为买房而苦恼。一套房需要一百多已经成了常态，但是需要中介来进行买卖。

2、此举有利于抑制我国房价 当前在十四五规划中，已经提及要让我国的房子回到住的本位之上，而此次将房企、房产中介纳入反洗钱调查范围，将会阻止某些不法资金流入房地产行业，有利于抑制我国的房价，使我国房价回到其历史本位。

3、意见稿完善了反洗钱调查相关规定，扩大调查主体和范围，将反洗钱调查主体扩展至国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级派出机构，将特定非金融机构等纳入调查范围。

4、有效防范交易欺诈、骗取贷款等行为。五是要求房地产开发企业、房地产中介机构要依法履行反洗钱义务，开展客户身份识别，妥善保存客户身份资料和交易记录，规范购房款交付方式，报告可疑交易。

5、国际标准明确应履行反洗钱义务的国际标准明确应履行反洗钱义务的特定非金融机构包括房地产中介及贵金属和珠宝销售。对于金融机构，都应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

反洗钱培训工作应遵循哪些原则

1、法律分析：合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，作到不枉不纵，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。

2、【答案】：（1）合法审慎原则。.金融机构及其工作人员应认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行.（2）保密原则。

3、反洗钱信息管理工作遵循的原则主要包括以下几点：合法合规原则、风险为本原则、及时高效原则、保密原则、全面覆盖原则。合法合规原则：反洗钱信息管理必须遵守国家法律法规，确保各项操作的合法性和合规性。

三部门联合如何打击房地产领域反洗钱?

二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的； （三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的； （四）协助将资金汇往境外的； （五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

依法打击违法行为：政法系统可以依法打击房地产领域的违法行为，如虚假房源、捏造房产证明等，维护市场秩序和公平竞争。增强监管力度：政法系统可以通过加强监管力度，规范房地产市场的运营和管理，防止房地产乱象的发生。

以洗钱防范为目标的反洗钱监督管理工作框架，综合***取现场检查、风险评估、考核评级、质询、约见谈话、走访等多种监督管理手段，指导银行业、证券期货业和保险业金融机构以及非银行支付机构不断提高反洗钱工作水平。

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