房地产行业存在的洗钱风险（银行房地产洗钱研究）

本篇文章给大家谈谈房地产行业存在的洗钱风险，以及银行房地产洗钱研究对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览：

• 1、房地产企业反洗钱处罚
• 2、三部门如何加强房地产领域反洗钱工作?
• 3、北京为什么要实施买房须刷本人银行卡?

房地产企业反洗钱处罚

1、处二百万元以上一千万元以下或者掩饰、隐瞒金额的百分之五以上百分之十以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以***取或者建议有关金融监督管理机构责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。

2、人民银行2017年度公布了超过350条反洗钱处罚记录，总处 罚金 额近9，000万元。 在2017年度的反洗钱处罚中，按处罚数计算，同时针对义务单位和相关责任人的处罚（“双罚制”）占全部处罚的73%。

3、洗钱罪指明知是毒品犯罪，***性质的组织犯罪，恐怖活动犯罪，走私犯罪，***贿赂犯罪等所得及其产生的收益，而为其掩饰，隐瞒其来源和性质的行为。洗钱罪的处罚：一般处五年以下***或者拘役，并处或者单处罚金。

三部门如何加强房地产领域反洗钱工作?

1、住建部、人民银行、银监会三部门近日联合部署规范购房融资行为，加强反洗钱工作。专家学者表示，此次调控涵盖一系列金融创新领域，以监管合力封堵炒房投机各种途径，释放党的十九大以后楼市调控将更加深入的信号。

2、建设部：在房地产领域开展反洗钱工作；研究在房地产领域开展反洗钱工作的政策措施。

3、防范金融风险：洗钱活动可能导致资金来源不明的非法资金流入金融市场，影响金融体系的稳定。通过加强反洗钱工作，有助于及时发现和防范洗钱风险，保障金融市场的健康发展。

4、为保障金融机构履行客户身份识别的反洗钱义务，反洗钱法第十八条赋予了金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户有关身份信息的职权。

北京为什么要实施买房须刷本人***?

1、日，央行营管部、北京市住建委、城乡建设委员会、中国银行业监督管理委员会、北京监管局联合下发通知，5月起，买房必须使用本人的***，要求开发商和中介履行反洗钱义务。

2、根据报道，5月1日起，北京市买房必须使用本人的***，购房者的购房款需以银行转账的方式进行，且必须使用买卖双方的银行账户。

3、月起，购房者购房时只能使用自己的***。房地产开发企业售房、房地产经纪机构提供二手房买卖经纪服务时，须履行客户身份识别义务，打击借二手房买卖进行洗钱。

4、要求开发商和中介履行反洗钱义务。按照新规，开发商在售房、必须要求房屋交易当事人购房款以银行转账的方式支付，且必须使用出卖人和买受人的银行账户，通过预售资金、存量房交易资金监管专用账户进行资金支付。

5、全款买房是必须要用自己的银行进行存款的，如果是贷款到时候也要通过次***进行还贷。在办理房产过户手续的时候，是要查验转账证明的，必须要本人名下的银行才可以。

房地产行业存在的洗钱风险的介绍就聊到这里吧，感谢你花时间阅读本站内容，更多关于银行房地产洗钱研究、房地产行业存在的洗钱风险的信息别忘了在本站进行查找喔。